Британскому подразделению Coinbase грозит штраф в размере 4,5 миллионов долларов за нарушение условий по борьбе с финансовыми преступлениями
Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) наложило на британскую дочернюю компанию Coinbase — CB Payments Limited — штраф в размере 4,5 миллионов долларов за нарушение добровольного соглашения, призванного помешать клиентам с высоким уровнем риска подключаться к платформе. FCA выявило серьезные проблемы с системами контроля в CBPL.
Coinbase перешла черту
В октябре 2020 года CBPL подписал добровольное соглашение с FCA, чтобы ограничить прием новых клиентов, которых регулятор считает «высокорисковыми». Это соглашение было направлено на снижение возможной преступной деятельности на платформе CBPL, тем самым сохраняя целостность рынка и уменьшая опасения по поводу отмывания денег.
Несмотря на эти меры защиты, FCA установило, что CBPL явно нарушил соглашение, приняв и обслужив 13 416 клиентов с высоким уровнем риска. Со-исполнительный директор FCA по правоприменению и мониторингу рынка Тереза Чемберс раскритиковала руководство CBPL за явное отсутствие контроля.
«У средств контроля CBPL были существенные недостатки, — сказал Чемберс, — которые FCA уже отметило и которые привели к тому, что FCA выполнило эти требования». Тем не менее, CBPL постоянно нарушала эти правила.
Согласно запросу FCA, эти недостатки в соблюдении требований повысили риск преступной деятельности CBPL, включая отмывание денег. Поэтому FCA оштрафовало 4,5 миллиона долларов, чтобы подчеркнуть свой подход абсолютной нетерпимости к нарушениям нормативных требований, ставящим под угрозу целостность рынка.
По словам адвоката по судебным разбирательствам в сфере криптовалют Кейт Джи из Signature Litigation, первая санкция такого рода стала сигналом для компаний чрезвычайно серьезно относиться к борьбе с финансовыми преступлениями.
Фирмы, которые не соблюдают действующие операционные лимиты или не принимают достаточных мер для защиты от финансовых преступлений, столкнутся с пристальным вниманием и принудительными мерами, предупредил Джи.
Влияние на акции
Огромные штрафы нанесли удар по акциям Coinbase. После этой новости акции компании упали почти на 2%.
На момент премаркетных торгов в четверг, 25 июля, цена составляла $240,30.
Ответ CBPL
Реагируя на результаты FCA, Coinbase заявила, что взяла на себя обязательство соблюдать нормативные требования и признала нарушения. В заявлении Coinbase говорится, что CBPL продолжает постоянно совершенствовать свои системы контроля, чтобы соответствовать юридическим критериям, и что FCA также признало помощь CBPL в расследованиях.
Биржа пояснила, что всего 0,3% всех новых клиентов с 30 октября 2020 года по 1 октября 2023 года относились к группе высокого риска, следовательно, их подключение было случайным. Coinbase подчеркнула свою серьезность в отношении выводов FCA и своих постоянных попыток усилить системы контроля, чтобы остановить дальнейшие нарушения.
Инвесторы и рынок криптовалют будут внимательно наблюдать за тем, как Coinbase пытается решить проблемы с соблюдением требований, чтобы увидеть, как бизнес сохраняет приверженность нормативным критериям и совершенствует свои системы контроля.
Рекомендованное изображение с Reddit, график с TradingView.