Казначейство США в среду опубликовало совместное предложенное правило Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Управления по контролю за иностранными активами (OFAC), которое положит конец Закону о GENIUS — федеральному закону, устанавливающему нормативную базу для стейблкоинов. 
Проект правила преобразует требования закона в конкретные обязательства по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдению санкций для эмитентов разрешенных платежных стейблкоинов (PPSI), приближая отрасль к четким стандартам.
Эмитенты стейблкоинов будут соблюдать правила Закона о банковской тайне 
Закон GENIUS предписывает, чтобы PPSI рассматривались как финансовые учреждения в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA) и подчинялись всему спектру федеральных правил, применимых к финансовым фирмам США. 
Предложение Казначейства следует этой инструкции, стремясь адаптировать требования к масштабу каждого PPSI, стремясь при этом уменьшить потенциальную уязвимость к незаконному финансированию и защитить национальную безопасность. 
По сути, проект правила определяет, как эмитенты стейблкоинов должны выявлять, сообщать и блокировать незаконную деятельность, сохраняя при этом инструменты, необходимые для выполнения законных распоряжений.
Эмитенты будут обязаны создавать и поддерживать программы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПФТ). Эти программы должны быть структурированы и задокументированы так, чтобы соответствовать основным ожиданиям регулируемых организаций, как указано OFAC. 
Эмитенты также обязаны соблюдать правила ведения учета и отчетности, предоставляя OFAC сертификаты, представленные их основному федеральному или государственному регулятору платежных стейблкоинов, чтобы подтвердить наличие надежной программы санкций.
Кроме того, эти программы должны включать положения о сообщении о подозрительной деятельности и технические возможности для быстрого обнаружения и обработки транзакций, которые нарушают федеральные законы или законы штата, правила или постановления суда. 
Эмитенты платежных стейблкоинов также должны обладать способностью быстро действовать в соответствии с законными приказами и поддерживать эффективные программы соблюдения санкций в соответствии со стандартами OFAC.
Соответствие требованиям Закона GENIUS
Казначейство подчеркнуло, что предложение должно быть соразмерным и адаптируемым. Закон GENIUS поручает министру финансов издавать нормативные акты, адаптированные к размеру и сложности PPSI, и проект правила отражает эту директиву, уделяя особое внимание результатам и возможностям, а не универсальному контрольному списку для всех.
Если правило GENIUS Act будет доработано, оно станет значительным шагом на пути к интеграции платежных стейблкоинов в режим регулирования финансовых учреждений США. Министр финансов Скотт Бессент заявил по этому поводу: 
Президент Трамп укрепляет лидерство Америки в области цифровых финансовых технологий. Это предложение защитит финансовую систему США от угроз национальной безопасности, не препятствуя способности американских компаний продвигаться вперед в экосистеме платежных стейблкоинов.

Рекомендованное изображение из OpenArt, диаграмма с TradingView.com

Read More