FDIC предупреждает о юридических рисках и рисках мошенничества для банков США — вот почему
Криптовалюты достигли важной вехи, поскольку они оказались в специальном сегменте ежегодного обзора рисков Федеральной корпорации страхования депозитов или FDIC, признавая сложные и беспрецедентные риски, связанные с цифровыми активами.
Это включение происходит после бурного периода, отмеченного мартовским банковским кризисом, который стал свидетелем резкого падения или вынужденного закрытия известных финансовых учреждений, таких как Silicon Valley Bank, Silvergate Bank и Signature Bank, всего за неделю.
Упоминание FDIC о криптовалютах в своем отчете отражает сложную задачу оценки риска в области, характеризующейся ее постоянно развивающимся характером и быстрым технологическим прогрессом.
Отчет FDIC определяет растущие крипто-риски на фоне банковского интереса
В своем недавно выпущенном отчете «Обзор рисков 2023» FDIC подчеркнула, что она считает ключевыми рисками, с которыми сталкиваются банки. Публикация отчета следует за заметным всплеском активности банковского сектора в криптовалютной деятельности.
Среди критических рисков, отмеченных FDIC, — неопределенность, связанная с правовым статусом криптовалют, возможность мошеннических действий, а также надвигающийся призрак риска заражения и концентрации, возникающий из-за сложной взаимосвязи криптовалютных предприятий.
Заслуживающие внимания опасения, озвученные в отчете, относятся к уязвимости стейблкоинов к сценариям риска. FDIC предупредила, что банки, владеющие стейблкоинами, могут столкнуться с угрозой значительного оттока депозитов, что может дестабилизировать их финансовые основы.
Признавая свою постоянную бдительность в отношении роста числа операций, связанных с криптоактивами, в ходе обычных надзорных процессов, FDIC признала, что значительные колебания рынка, наблюдавшиеся в 2022 году, требуют более глубокого понимания рисков, связанных с криптографией.
Криптовалютные риски в центре внимания
Среди главных фокусов внимания FDIC — неопределенность, которая скрывает правовой статус криптовалют. В связи с тем, что регулятивные ландшафты во всем мире развиваются с разной скоростью, банки, участвующие в криптовалютных транзакциях, сталкиваются с проблемой навигации по запутанной паутине юридических неясностей, что, в свою очередь, создает повышенные сложности с соблюдением требований.
С какими новыми рисками сталкивается банковская система? Сегодня мы опубликовали наш Обзор рисков за 2023 год, в котором подробно рассматриваются ключевые события и риски, с которыми сталкиваются банки, включая новый раздел, посвященный рискам, связанным с криптоактивами. Подробнее https://t.co/Ri442S9ERo. pic.twitter.com/5bY2VHuDof
— FDIC (@FDICgov) 14 августа 2023 г.
Мошенничество, постоянная проблема в финансовой сфере, приобретает новые масштабы в контексте цифровых активов. Идентификация страховой организацией этого риска подчеркивает подверженность операций с криптовалютой мошенническим действиям, что требует надежных мер безопасности и механизмов бдительного мониторинга.
Поскольку операции с криптовалютой продолжают пересекаться с традиционным банковским сектором, отчет FDIC «Обзор рисков 2023» является настоятельным призывом к бдительности и комплексному управлению рисками.
Избранное изображение из Getty Images