Крипто-мошенничество выросло до 5,6 миллиардов долларов – ФБР призывает к осторожности в новом предупреждении
Федеральное бюро расследований (ФБР) сообщает, что в 2023 году потери от мошенничества с криптовалютой подскочили на целых 45% и составили 5,6 миллиарда долларов, в то время как количество жалоб на мошенничество с использованием цифровых активов возросло: жертвами по всей стране было подано почти 69 000 жалоб.
Инвестиционные мошенничества оказались наиболее распространенными: на их долю пришлось 71% всех убытков, о которых сообщили ФБР. Эти мошенники используют страх упустить прибыль на рынке криптовалют, обещая большую прибыль. В отчете также показано, что больше всего жалоб поступило в Калифорнию, Флориду и Техас.
Преследование пожилых людей: ФБР
В докладе представлена очень серьезная причина беспокойства с демографической точки зрения: крупнейшими жертвами мошенничества стали лица старше 60 лет, потерявшие почти 1,6 миллиарда долларов. Тем не менее, люди в возрасте от 30 до 39 лет также понесли большие потери, что доказывает, что эти мошенничества имели далеко идущие последствия.
Мошенничество с выдачей себя за другое лицо и криптокиоски
Другие известные категории мошенничества, наряду с инвестиционным мошенничеством, включают мошенничество в колл-центрах, когда преступники выдают себя за государственных чиновников с целью вымогательства криптовалюты у ничего не подозревающих людей. На долю этих преступлений приходится около 10% общих потерь.
Между тем, мошенники все чаще используют криптовалютные киоски или банкоматы, где люди могут обменять наличные на криптовалюту. Более 5500 жалоб, поданных в ФБР, были связаны с использованием криптовалютных киосков, в результате чего убытки составили более 189 миллионов долларов.
Регулятивные меры и проблемы
Число случаев крипто-мошенничества резко возросло, что вызывает обеспокоенность по поводу того, что потребители думают о цифровых активах и надзоре со стороны регулирующих органов. Регуляторы все больше внимания уделяют борьбе с мошенничеством в криптосекторе.
Однако децентрализованный характер виртуальных валют и легкость, с которой необратимые транзакции совершаются в любой точке мира без обычных финансовых посредников, затрудняют полицейскую деятельность. Отслеживание транзакций криптовалюты, переведенных на зарубежные биржи, является сложной задачей.
В докладе ФБР содержится призыв к инвесторам проявлять осторожность, внимательнее присматриваться к возможностям и избегать схем, обещающих нереально высокие доходы.
В бюро добавили, что о любой подозрительной деятельности следует сообщать, даже без финансовых потерь, чтобы правоохранительные органы могли быть в курсе новых схем и новейших технологий, используемых злоумышленниками.
Несмотря на то, что использование криптовалюты растет, растет и риск мошенничества, связанного с ней. Физическим лицам следует более скептически относиться к инвестициям и предложениям, связанным с криптовалютой, и проверять легитимность любой такой возможности, прежде чем вкладывать средства.
Борьбу с крипто-мошенничеством необходимо объединить между правоохранительными, регулирующими органами и общественностью для защиты целостности экосистемы цифровых активов.
Рекомендованное изображение из DataVisor, график из TradingView