Криптовалютная биржа eToro столкнулась с регулятивными препятствиями из-за судебного иска ASIC
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) подала иск против криптовалютной биржи eToro за предложение продуктов с контрактами на разницу (CFD) с высоким риском, в результате чего, как сообщается, почти 20 000 клиентов потеряли огромные суммы, торгуя CFD в период с 5 октября 2021 года по июнь. 14, 2023.
Дело ASIC против eToro
В своем официальном заявлении, опубликованном 3 августа, ASIC утверждает, что eToro нарушила обязательства по разработке и распространению своего продукта CFD и что криптовалютная биржа действовала нечестно.
Постановление Комиссии требует, чтобы целевые рынки для CFD были узкими и четко определенными, поскольку розничные клиенты рискуют потерять огромные суммы. Кроме того, он предусматривает, что эмитенты CFD, такие как eToro, должны следовать правилам разработки и распространения продуктов CFD и не могут корректировать свои целевые рынки в соответствии со своими существующими клиентами.
Часть заявления гласила:
ASIC считает, что поведение eToro, вероятно, привело к тому, что значительное число розничных клиентов столкнулись с продуктом CFD, который вряд ли соответствовал их инвестиционным целям, финансовому положению и потребностям, что привело к значительному риску причинения вреда потребителям.
Заместитель председателя ASIC Сара Корт также выразила разочарование по поводу несоблюдения eToro правил. «ASIC разочарован предполагаемым несоблюдением требований в этом случае, учитывая проникновение eToro на рынок и глубину узнаваемости ее бренда как в Австралии, так и во всем мире», — сказала она.
Что влечет за собой торговля CFD
CFD — это производные контракты с кредитным плечом, которые позволяют трейдерам делать ставки на движение цены базового актива, такого как криптовалюты, товары, индексы фондового рынка и обменные курсы, и eToro предлагает CFD на все эти активы.
Из-за высокого риска этих производных контрактов с использованием заемных средств обычно ожидается, что биржи проведут предварительные тесты и предупредят инвесторов о рисках, связанных с этими продуктами CFD.
По данным ASIC, eToro потерпела неудачу в этом отношении, поскольку провела недостаточное количество предварительных тестов, предлагая эти продукты розничным инвесторам.
Регуляторный надзорный орган утверждает, что текущий контрольный тест биржи также не смог исключить неподходящих клиентов из этих CFD.
«Проверочный тест eToro было очень трудно провалить, и он не имел реальной пользы для исключения клиентов, которым продукт CFD вряд ли подойдет», — утверждает ASIC. «Например, клиенты могли изменять свои ответы без ограничений, и клиенты получали запрос, если они выбрали ответы, которые могли привести к их провалу».
Это не первый случай, когда ASIC принимает меры против торговых фирм, предлагающих продукты CFD с высоким риском неподходящим клиентам. В 2020 году Федеральный суд оштрафовал AGM Markets, OT Markets и Ozifin на общую сумму 75 миллионов долларов США по делу, возбужденному регулирующим органом.