Криптофирмы теперь включены в последние правила EBA по борьбе с отмыванием денег
Европейское банковское управление (EBA) недавно выпустило комплексное руководство для криптовалютных компаний по обеспечению соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (TF).
Согласно пресс-релизу надзорного органа, этот шаг представляет собой значительный шаг в продолжающихся усилиях Европейского Союза по борьбе с финансовыми преступлениями в зарождающейся отрасли. В руководящих принципах, которые распространяют существующие рекомендации EBA по борьбе с отмыванием денег на поставщиков услуг криптоактивов (CASP), подчеркиваются важнейшие факторы риска ОД/ФТ и меры по смягчению последствий, которые CASP должны учитывать.
Рекомендации для криптофирм по оценке рисков
Руководящие принципы EBA, основанные на законодательном пакете Европейской комиссии от июля 2021 года, направлены на реформирование правовой и институциональной базы ЕС в области ПОД и противодействия финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Статья 38 постановления надзорного органа обязывает EBA выпускать рекомендации по переменным рискам и факторам, которые CASP должны учитывать при установлении деловых отношений или проведении транзакций с цифровыми активами.
Поправки EBA к Руководству по комплексной проверке клиентов (CDD) подчеркивают необходимость CASP оценивать риски ОД/ФТ, связанные с деятельностью их клиентов, связанной с криптовалютой. Кроме того, при определенных обстоятельствах CASP, учитывая уровень рисков ОД/ФТ, могут быть необходимы подходящие системы мониторинга транзакций и инструменты расширенной аналитики.
В обновленных руководящих принципах также делается упор на обеспечение персонала соответствующей подготовкой для интерпретации результатов системы мониторинга, особенно при использовании передовых инструментов аналитики.
Что касается корреспондентских отношений, EBA предлагает рекомендации по выявлению рисков, связанных с респондентами, и определяет тип мер НПК, которые фирмы должны применять при взаимодействии с CASP.
EBA предостерегает розничные банки
Согласно пресс-релизу, поправки к отраслевым руководящим принципам для розничных банков признают растущее взаимодействие кредитных учреждений с поставщиками криптоактивов.
Банкам рекомендуется осознавать повышенные риски при установлении деловых отношений с «нерегулируемыми поставщиками услуг криптоактивов».
В целом, последние рекомендации EBA представляют собой значительное развитие в сфере регулирования криптоиндустрии. Распространяя требования ПОД/ФТ на криптофирмы, EBA стремится повысить эффективность мер ПОД/ФТ и способствовать финансовой целостности в Европейском Союзе.
Компании, работающие с цифровыми активами, работающие в ЕС, должны тщательно оценивать факторы риска ОД/ФТ, изложенные в руководящих принципах, и обеспечивать соблюдение директив EBA. Эти меры будут способствовать созданию более безопасной и прозрачной криптоэкосистемы.
Общая капитализация криптовалютного рынка значительно снизилась более чем на 200 миллионов долларов США с момента утверждения биржевых фондов биткойнов в среду, 10 января. К тому времени рынок достиг заметного рубежа в 1,8 триллиона долларов США. Однако на данный момент рыночная капитализация упала и на данный момент составляет $1,64 трлн.
Рекомендованное изображение с Shutterstock, диаграмма с TradingView.com